AFM treedt op tegen ontoereikende vakbekwaamheid

De “AFM hecht veel waarde aan deze signalen en stimuleert iedereen om ontoereikende vakbekwaamheid en andere overtredingen te blijven melden. Dit bevordert een ‘gelijk spelveld’ op de markt omdat overtreders die op een oneerlijke manier concurreren, kunnen worden aangepakt.”

In het eerste kwartaal van 2008 onderzocht de AFM bij een aantal financieel dienstverleners de vakbekwaamheid van klantmedewerkers en feitelijk leidinggevenden. Het betrof de vakbekwaamheid voor diverse productsoorten: hypothecair krediet en levensverzekeringen (beide inclusief de component Beleggen) en consumptief krediet.

De AFM selecteerde de onderzochte ondernemingen op basis van ontvangen signalen en constateerde een groot aantal vastgestelde overtredingen. “Circa 60 procent van de onderzochte ondernemingen stelde bij aanvang van het onderzoek dat al hun klantmedewerkers de juiste diploma’s hadden, maar bleken bij controle één of meerdere diploma’s te missen. De AFM bewoog ondernemingen die een ontoereikende bedrijfsvoering op het gebied van vakbekwaamheid bleken te hebben (een derde van de onderzochte ondernemingen) tot onmiddellijke aanpassing van de bedrijfsvoering. Daarnaast is de vergunning van enkele onderzochte ondernemingen geheel of gedeeltelijk ingetrokken. Bij een aantal ondernemingen loopt het onderzoek nog.

Bron: AFM