AFM vraag van de maand

Moet ik betalen voor advies bij het vrijkomen van een lijfrente?

Ja, in principe wel. U kunt ervoor kiezen om zonder advies een lijfrenteproduct af te sluiten. Dit noemen we execution only. Niet elke aanbieder biedt deze mogelijkheid. U kunt ook om advies vragen bij een adviseur. Maak afspraken en zorg ervoor dat de afspraken over de dienstverlening worden vastgelegd. Financieel advies is nooit gratis.

Bron: AFM

Een vervolgvraag kan dan zijn: Zijn de advieskosten voor de verzekeringnemer fiscaal aftrekbaar?
Advieskosten voor een direct ingaande lijfrente zijn nooit aftrekbaar geweest. De advieskosten voor een lijfrenteverzekering/rekening (opbouwfase) is sinds 1 januari 2013 ook niet fiscaal aftrekbaar.

Wet IB2001, Artikel 1.7b [Vervallen per 01-01-2013]
Door het laten vervallen van de gelijkstelling aan de betaalde premies, vallen de advieskosten (opbouwfase) niet meer onder de aftrekposten vanaf 1 januari 2013.

Bron: Fintool

Modules & dossiers

Module: Vermogen aankoop lijfrente advieskosten AFM direct ingaande lijfrente execution only lijfrenteaftrek lijfrenteuitkeringen

Opvoerdatum

17 okt 2014

Laatst gewijzigd

17 okt 2014

Reacties

Er zijn (nog) geen reacties op dit artikel

Graag eerst inloggen om deze pagina te bekijken.

Professionele onderbouwing van jouw klantdossier

Combineer de snelheid van onze specifiek op Nederlandse wet- en regelgeving getrainde AI met de diepgaande expertise van vakspecialisten. Fintool biedt de zekerheid van een altijd vakkundig onderbouwd dossier.

Lees verder

Fintool
info@fintool.nl
085 111 89 99

MijnFintool