Vergunningen tussenpersoon in gevarenzone

De krant schrijft: “Vele honderden verkopers van financiële producten voldoen niet aan alle eisen van de Wft. Als ze niet snel orde op zaken stellen, kunnen ze hun vergunning kwijtraken.

Anderhalf jaar nadat de nieuwe wet in werking is getreden, voldoet nog lang niet iedereen aan de eisen die de wet stelt. Dat maakte de Stichting Financiële Dienstverlening gisteren bekend. Volgens directeur John Pennink van de stichting hebben 187 van hen zelfs de vragenlijst niet ingevuld.

'Zij hebben een brief gekregen. Als ze niet snel reageren, dreigt royement', zegt Pennink. De stichting kan zelf geen dwangsom opleggen of vergunningen intrekken, maar kan de informatie wel doorspelen aan de AFM die die bevoegdheden wel heeft.

Eerder heeft de AFM 125 kantoren waarop het - buiten de stichting om - direct toezicht houdt, gedreigd met een dwangsom als ze niet snel de gegevens aanleveren. Van de kantoren die de lijst wel hebben ingevuld, staan 100 tot 150 op een zwarte lijst. Die bedrijven kregen opdracht om de werkwijze aan te passen aan de nieuwe regels, maar ze weigeren die uit te voeren. Ook hun namen gaan naar de AFM.

Dan is er nog een groep van ongeveer 1.500 bedrijven die zeggen de werkwijze te willen aanpassen, maar die dat nog niet volledig hebben gedaan. De stichting gaat hun een waarschuwingsbrief sturen: aanpassen of op de zwarte lijst.

Volgens Pennink is het niet duidelijk om hoeveel bedrijven het gaat. 'Er zijn fusies geweest en andere mutaties.' De meeste overtredingen zijn volgens hem niet zo zwaar. 'Wij vragen bijvoorbeeld of ze registreren wat de doelstelling van de klant is, zijn kennis en zijn ervaring. Dat moet van de wet. Als je antwoordt: nee, of: onvoldoende, ben je al in overtreding.'

Pennink is toch 'niet ontevreden' over de resultaten tot nu toe. Driekwart van de dwingende adviezen is wel opgevolgd in het eerste jaar van de nieuwe wet. 'Het is het begin van een proces', vindt hij.

Bron: Het Financieele Dagblad, 14-08-2007