Wabeke wil actieve rol intermediair bij beleggingsverzekeringen

Financieel adviseurs moeten klanten met een beleggingsverzekering een overzicht geven van hun gemaakte kosten en de waarde van de polis. Die oproep heeft de ombudsman Financiële Dienstverlening, Wabeke, per brief van 18 juni aan alle geregistreerde advieskantoren gestuurd.

De ombudsman constateert dat de bezitters van de woekerpolissen in ’grote onzekerheid’ verkeren over hun financiële situatie. Wabeke komt nu met de oproep aan adviseurs, omdat het onafhankelijke onderzoek naar kosten per polis pas in december, mogelijk begin 2009, duidelijkheid biedt. De ombudsman vraagt de advieskantoren contact met hun klanten op te nemen en helderheid te scheppen.

Ook de NVA en NBVA roepen hun leden op om hun klanten met beleggingsverzekeringen zo snel mogelijk te benaderen en aan te geven wat de waarde van de polis is en hoeveel is opgegaan aan kosten. Die oproep wordt door de ombudsman van harte ondersteund.

Lees hier de brief van Ombudsman Wabeke van 18 juni 2008.

Bron: De Financiële Telegraaf, 21-06-2008

Modules & dossiers

Module: Hypothecair krediet Module: Vermogen

Opvoerdatum

23 jun 2008

Laatst gewijzigd

23 jun 2008

Reacties

Erwin Klein

30 jun 2008

Meneer Vos, U bent heel goed, alleen uw aannames kloppen niet. Wij hebben namelijk geen woekerpolissen in onze portefeuille. Wij zijn voorstander van de spaarhypotheek en niet alleen vanwege kosten. Onze reden ( naast het kostenverhaal ) is dat beleggingsgeld bij prognoserendementen ad 7% of meer de laatste 10 jaar verdubbeld. De meeste klanten zullen m.i. het advies krijgen de laatste 10 jaar het vermogen " veilig" te laten renderen. Dat levert veelal minder op als 7%. En dan ontstaan de gaten in de eindkapitalen. Op spaarhypotheekpolissen worden ook duizenden euro's provisie betaald , is het dan ook een woekerpolis ?

Erwin Klein

25 jun 2008

@rene vos , of een adviseur nu 500 euro of 3.000 euro omzet heeft gemaakt op een polis , een woekerpolis wordt niet gedefinieerd door de hoogte van de provisie. Onzichtbaarheid van poliskosten en nog veel belangrijker de verborgen kosten in de beleggingsfondsen.

Graag eerst inloggen om deze pagina te bekijken.

Professionele onderbouwing van jouw klantdossier

Combineer de snelheid van onze specifiek op Nederlandse wet- en regelgeving getrainde AI met de diepgaande expertise van vakspecialisten. Fintool biedt de zekerheid van een altijd vakkundig onderbouwd dossier.

Lees verder

Fintool
info@fintool.nl
085 111 89 99

MijnFintool