Stel, net als bij huur van woningen, een maximaal verhogingsprecentage voor en je weet waar je aan toe bent. Nu is het de willekeur van de erfverpachter. Onlangs een geval meegemaakt van een boerderij waar voor de grond 50% meer erfpacht moet betalen omdat de erfverpachter als richtlijn voor de verhoging de verkoopprijs van bouwgrond ging gebruiken. Niet erg fatsoenlijk.

MOEILIJK, MOEILIJK.........en weer lekker duidelijk. Hoe zit dat met de kosten voor woningverbetering, bestaande hypotheken die worden meegenomen of mensen die willen verbouwen etc. etc. (oftewel bestaande situaties) Houdt dan gewoon de NHG norm aan en maak die nationaal, we hebben nu al 'tig' regels in deze markt. Dus 112 % k.k. etc. etc. Eeeeeeeeeeeeen voer die koopsubsidie en/of starterslening weer in. Onderzoek heeft aangetoond dat bij 100 mio subsidie er 1 miljard aan investeringen tegenover staat (aannemer-inrichting-keuken-etc. etc.) Maar ja zoals altijd weten wij het beter....................(of toch niet........)

Dit houdt dus in, dat taxatiekosten, notariskosten, kosten van aankoopbegeleiding en de kosten voor het financieringsadvies 4% kunnen bedragen. Bij een koopsom van € 300.000.- is hier dus € 12.000.- voor beschikbaar. Dat lijkt mij redelijk. De notariskosten voor beide aktes bedragen, althans hier in den Haag, ca. € 1.300.-, bij ons kost een hypotheekadvies doorgaans € 2.500.- ("sleutelklaar"), gevalideerde taxatie ca. € 500.- en de makelaarskosten zijn uiteraard afhankelijk van de afspraken hierover. Als er NHG van toepassing is dient nog € 1.815.- borgstellingsprovisie te worden betaald. In dit model blijft dus ca. € 3.900.- over voor aankoopbegeleiding door een makelaar. Ook de eis dat niet NHG leningen moeten worden behandeld als NHG leningen, dus ten hoogste 50% van de marktwaarde aflossingsvrij, lijkt mij reëel, maar in sommige gevallen zal het de leenpotentie verlagen. Hoe dan ook; dit is een betere optie dan de aflossingseis van de AFM, die er in voorzag om de top van de lening in 7 jaar tijd af te lossen. Onno Andriesen; erkend Hypotheekadviseur, den Haag

Zeer terecht, het is zelfs de vraag of je met een salaris van 1,35 miljoen per jaar uberhaupt recht hebt op een bonus? Voor dat salaris moet je wel heel hard werken en lijkt mij een bonus bijna onmogelijk.

ik zou zeggen: tijd voor een bonus

Ze kunnen dan misschien winstgevend zijn, maar voorlopig worden wel de pensioenen van de (oud-) medewerkers bevroren, omdat de bank er te slecht voor zou staan. De pensioenen gaan op de nullijn wegens de aangescherpte kapitaaleisen, de aanhoudende onzekerheid op de financiële markten en omdat er staatssteun moet worden terugbetaald ! Schandalig !

Ik heb een klant die alleen boodschappen doet bij de Aldi en Lidl. Volgens mijn berekeningen heeft die nu ook recht op een hogere hypotheek want hij heeft elke maand een extra ruimte van € 7,63. O ja, een andere klant beloofde mij voortaan op zijn fiets naar het werk te gaan als de hypotheek rond komt. Hummm, eens voorleggen aan de heilige AFM. ;-)

Nee Harry, dat is geen goede vergelijking. Stel nu dat die mensen (weer) gaan roken, dan levert dat een budgetaire miskleun op. Een zuinig huis blijft een zuinig huis, ongeacht hoeveel energie de bewoners gebruiken. Gebruiken ze (te) veel energie dan verspillen ze in ieder geval minder. Ik zou in ieder geval m'n vingers niet willen branden aan advisering die gebouwd is op dergelijk drijfzand. Voor je het weet ben je vergeten het stook- of rookgedrag van de klant correct in je advies te verwerken.

Je kunt/moet ze in ieder geval 1 ding nageven... ze hebben een perfecte lobby gevoerd op een perfect moment. Inmiddels is het ook een U.A. geworden.... ook een mooi resultaat. Deze gaat nooit meer terug in de kooi. Enige oplossing is opheffen?? Scheelt in ieder geval een hoop centen.