Ik begrijp niet dat ze gewoon zeggen dat de aftrekbaarheid fiscaal in 30 jaar annuïtair wordt afgebouwd en dat je minimaal 50% van de schuld af moet lossen. Volgens mij kan iedereen dit wel begrijpen. Je hebt dan te maken met een fiscale schuld (EWS) en daadwerkelijk schuld. Nu stelt men voor om maximaal de helft van je eigen geld dat je aflost terug te gaan lenen van de bank. Onbegrijpelijk.

Nee echtscheiding is geen oorzaak, maar in (te?) veel gevallen een excuus om gebruik te kunnen maken van de NHG

Het is hoe dan ook belachelijk gecompliceerd. Wie snapt dit nog, en vooral ook wie kan dit goed en overzichtelijk uitvoeren? Ik geef dit een kans van 0,01 en het zal de woningmarkt in ieder geval zéker niet vlot trekken (eerder het tegendeel). Ik snap in ieder geval ook niets meer van de politiek en de besluitvorming....

Inderdaad... in alle berekeningen en bespiegelingen blijft iedereen 30 jaar lang in dezelfde woning wonen en in de bereking van Moneyview wordt er ook nog uitgegaan van een waardestijging van de woning op basis van....., maar waar blijf je als je de woning verkoopt en dus alles bij elkaar genomen een restschuld overhoudt en dan wel in box3. Misschien is de oplossing dat je dat nu als restschuld mee mag financieren bij de koop van een adere woning (de geldverstrekker moet je nog even vinden natuurlijk), maar wat als je niet (meer) koopt, of tijdelijk even niet? Het zou overigens mooi zijn dat in deze spreadsheet je een "netto" situatie per, zeg, 5 jaar zou hebben. Een soort van tussenstand.

Mensen die meen je toch allemaal niet. Hoe gecompliceerd kan je het maken? En ik heb Min. Blok vandeweek op TV gezien om dit akkoort te verdedigen. Er kwamen alleen maar hakkelende ontwijkende antwoorden uit, maar zéker ook niet deze uitleg! Snapt'ie het zelf wel? Kennelijk niet, want de SGP (of all people) moet het uitleggen.

Overcreditering!!!! en nu bij wet gelegaliseerde DSB truc.!!. wat nu bij echtscheiding en hoe zeker is het dat de waarde van woningen gaat/blijft stijgen. De ervaringen van de laatste jaren laten toch een ander beeld zien toch?

Die gasten van VEH snappen er ook echt geen reet van als ze blij zijn met dit akkoord. Hoe help je de starter nog meer in de problemen!!!!!!

Box 3 producten zijn ook na 1 april 2013 mogelijk. De hypotheken die onder het overgangsrecht vallen, zijn 'vormvrij'. Hypotheken die onder BP2013 vallen, dienen annuïtair / lineair afgelost te worden om de ews als box 1 aan te kunnen merken. Het staat een ieder vrij om daarnaast een box 3 product bij te sluiten (dit kan ook een spaarhypotheek zijn). Wel rekening houdend met gedragscode/NHG voorwaarden of voorwaarden geldverstrekker.

Houdt dit dus in dat er ook een mogelijkheid is voor een (aflossingsvrije) hypotheek = EWS met daarnaast een zogenaamde beleggersrekening die in box 3 een vermogen "opbouwt" voor de aflossing van de hypotheek?

Het zal wel net zo worden als toen de kapper van 19 naar 6% ging..... ik bleef hetzelfde betalen ;-)