Willen we de woningmarkt op slot houden, dan moeten we doorgaan met steeds weer iets anders te roepen. Nu Zalm weer, die een knuppel in het hoenderhok gooit. Als mensen worden gedwongen om al hun geld en poliswaardes in aflossingen op de hypotheek te stoppen, dan zit straks al het vermogen in dood kapitaal (de woning). De nekslag voor de economie. Met 50 % Aflossingsvrije hypotheek is niks mis, zolang je de maandlast kan betalen.En de Bank verdient toch nog steeds op de hyp.rente die wij maandelijks betalen!

Natuurlijk heeft de consument dat veel liever. En heeft de AFM ook die zin gelezen "waarbij de voorkeur uitgaat naar de provisievorm" ? Niet dat ik dat alsnog wil behouden, maar het is niet ALTIJD slecht, een KEUZE (zéker ook in de schadeportf.) blijft gewenst denk ik.

Helaas is in dit hele traject niet aan de adviseur gedacht. een rechtstreekse koppeling tussen klant en aanbieders, overigens net zoals bij de (auto)schade-app. Nou... probeer daar als adviseur nog maar eens een vinger tussen te krijgen, een achterhoedegevecht dus. Misschien dat je nog op de hoogte gebracht wordt van de uitkering, maar wellicht is dat, als je als adviseur niet voor de uitkering zorgdraagt, ook al teveel werk. En de klant jou maar bellen hoe het er mee staat..

De onzorgvuldige en intermediaironvriendelijke wijze waarop banken en verzekeraars acteren zal zijn vruchten afwerpen. Een heel zuur groen appeltje. Ik voorspel een intermediaire 'bankrun' op rekeninghouders met een afdoende saldo. Bij de 20/80 regel ligt het voor de hand om snel 20% van de klanten 80% van het totaal gespaarde saldo te laten overboeken naar een betrouwbare intermediairbank. Uiteraard pas nadat Argenta de aangeboden provisie heeft overgemaakt. Maar misschien zit ik er ook wel helamaal naast

Eindelijk, al is het nog maar een proef. Dit heeft namelijk niks meer met privacy te maken. Een geldverstrekker heeft recht op deze informatie en de goedwillende zal geen probleem hebben die prijs te geven. Een stop voor de notoire wanbetaler, daar kan zelfs het College Bescherming Persoonsgegevens geen moeite mee hebben. Toch?

We zullen dit in ieder geval ook moeten "onthouden".....

't Moet toch niet gekker worden hè.....

Het is mij een volstrekt raadsel hoe een bank als Argenta die hypotheken verstrekt via het intermediair en ook nog eens aangeeft in de toekomst meer hypotheken te willen gaan verstrekken via ditzelfde intermediair ons zo schoffeert. Ik ben benieuwd hoeveel schade ze dit oplevert.

Waarom is er een verschil tussen de gedragscode voor leningen en kredieten? En waarom worden hypotheken en betalingsachterstanden bij bijv. huur, zorgverzekering en energie niet geregistreerd in BKR? Dat laatste zal wel weer te maken hebben met de privacy. En ondertussen kan men gewoon doorgaan met schulden stapelen. Onbegrijpelijk...

"Volgens het PBL verhuizen de forensen dichter naar hun werk, of blijven ze thuis werken." Wat een naïeve gedachte weer. Moet ik nog argumenten geven waarom dit niet zo(maar) zo werkt?