Heb ik niet ergens gelezen dat meneer Zalm, aangesteld bij een "overheidsbank", een meer dan behooorlijk beloning krijgt (ik ga voor de Zalmnorm) en ook nog eens een ton bonus krijgt per miljard straks bij verkoop gerealiseerde meerwaarde? Dan kon Bos wel goed uitleggen. Ik heb het woord schande niet horen vallen.

Veel kantoren die op provisiebasis werken denken dat een overstap naar een alternatief beloningsmodel minder oplevert. Vooral denken en niet doen. Wij weten inmiddels al beter.

Ik dacht nog wel dat het verplicht is om consument inzage te geven in de volledige beloning (dus de bedragen die de bank/verzekereaar uitkeert als vergoeding). Weer werk voor de AFM blijkbaar! En jongens, dan niet zeuren als de bijdrage daardoor weer omhoog moet.

Wat IS voor de gemiddelde consument eigenlijk "de recessie"?

niet zo negatief allemaal! Morgen, volgende week of volgend jaar valt de hemel naar beneden en is alles voorbij en dan heb ik voor niets afgelost!

Jongens dit is nix nieuws hoor, dat konden we zelf ook al wel uitrekenen aan de hand van die "deals"! Alleen verwijt ik dat niet aan de verzekeraars, maar aan die Stichtingen en Radars die zogenaamd in consumentenbelang optreden. Die kloppen zichzelf nu op de borst, maar zijn kennelijk vergeten om de rekenmachine er eerst nog even bij te pakken...

Antoinèèèèèt!!!!!

Fintool vindt dus dat een spaar-, lineaire- of annuiteiten hypotheek 100% veilig is. Wat gebeurt er dan als over bijv. 15 jaar de woning minder opbrengt dan het restant hypotheekbedrag? Ik wil hiermee zeggen dat er nooit 100% veilg kan worden geleend. Waarschijnlijk wordt bedoeld dat de gekozen aflossingsvorm de laatste jaren minder zekerheid oplevert dan vroeger. Ook een volledig aflosvrije hypotheek biedt zekerheid, nl. dat de schuld steeds 100% blijft.

Dit is komende wetgeving vanuit Europa voor abonnementen van ondermeer kranten en dergelijk. Verzekeringen vallen hier niet onder, het zou nog beter zijn als ook de zakelijke contracten verkort worden van 10 jaar naar maximaal 5 jaar contracten. Graag zelfs.

De registratie kan wel aflossingsvrij zijn, maar in werkelijkheid kan het goed zijn dat er een aantal voorziening reeds lopen om de hypotheek te kunnen aflossen, zowel bij overlijden of op einddatum. Het voordeel is wel dat de klant zelf meer vrijheid heeft en zelf een beslissing kan nemen op het moment dat een evenement in zijn leven zich voordoet. Een aantal van mijn relaties heeft biijvoorbeeld een bestaande gemengde of beleggingsverzekering, terwijl de hypotheek dan aflossingsvrij is. Wel aflossingsvrij geregistreerd maar niet bedoeld om echte helemaal aflossingsvrij te behouden.