Dit alles past immer nog in het plaatje van de 'ik niet weten'-consument. Als het mis gaat geld wordt niet meer afgelost, want hoe dit werkt wordt niet prijs gegeven in de wakkere krant staan ze met z'n allen weer voor de rechter ivm zogenaamde misleiding...lekker landje hier!

Gelet op de toetsing, screening en kredietbeoordeling en het feit dat er een maximum is van 10.000 euro, denk ik dat de meeste gedupeerden zullen vallen aan de kant van de particulieren die geld uitlenen, wanneer de aflossingen uitblijven.

Ik hoop dat de intermediairmaatschappijen tijdig een geschikt spaarprodukt voor ons op de plank hebben liggen.

Is dit wel volgens de Nederlandse normen en regels zoals daar zijn voor de banken? Dit klinkt wel erg simpel terwijl we inmiddels verdrinken in de regelgevingen en de verplichte klantprofielen voor levensverzekeringen, beleggingen, hypotheken etc., etc.... straks zijn er weer mensen gedupeerd. Het klinkt te mooi om waar te zijn.

de vergelijk is niet correct, daar niet alle verzekeraars meedoen

Prachtig concept! Een mooie mogelijkheid om financiële producten te vergelijken. Als klant ben je beter uitgerust en vrij in de keuze om vervolgens bij Independer of een andere tussenpersoon af te sluiten. Dat de branche in slaap is gesukkeld en zich links en rechts laat inhalen door een nieuwkomer mogen ze zich aanrekenen. De geprikkelde reacties spreken voor zich. Tip: kijk, leer en vernieuw. Steek uw energie in de nieuwe kansen die de markt biedt. Dat vereist natuurlijk wel enig inzicht en ondernemerskunst. Groet van een Independerfan.

Wellicht is die 40.000 een typefoutje geweest? Kan gebeuren toch?..........

Aegon en Generali

Ik weet het niet meer!!!!!!!!!! onderstaand stukje werd vanmiddag geplaatst in Infinancedaily, naast hierbovenvermelde berichtgeving van mw Smit-Kroes Blok en Depla willen bankpensioen Stef Blok VVD en Staf Depla PVDA maken een eind aan de monopoliepositie van verzekeraars bij het sparen van individueel pensioen lijfrenteproducten. Dit gaat ook gelden voor het opbouwen van het fiscaal vrijgesteld kapitaal voor de hypotheekaflossing. Het aangepaste wetsvoorstel is vandaag ingediend. De initiatiefnemers gaan er alles aan doen om het wetsvoorstel op 1 januari 2008 van kracht te laten worden. Blok: 'Het is ons er om te doen meer concurrentie te bewerkstelligen, en zo de kosten te drukken.' !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Heeft iemand zich ooit afgevraagd waarom banken het risico bij gedwongen verkoop doorberekenen in hun rentetarief, en vervolgens in geval van gedwongen verkoop doodleuk de schuldenaar tot in het graf achtervolgen? Dit kunstje levert op jaarbasis denk ik meer op dan de tientjessnoeperij op betaaldiensten. We praten dan al gauw over enkele honderden miljoenen goed gecamoufleerde diefstal. Heeft iemand zich het laatste jaar afgevraagd waarom de creditrente op een spaarrekening niet is gestegen, terwijl de leningrente meer dan 1 procent is gestegen. Met de complimenten van het old boys network. Aangezien mevrouw Kroes, gelet op haar vele nevenfuncties, deze ouwe jongens waarschijnlijk beter kent, dan de Brusselse burelen, is het misschien niet verbazingwekkend dat de echte onderwerpen buiten schot blijven. Om nog maar te zwijgen over NHG, waar met 280 miljoen in kas, en een jaarlijkse schade van ongeveer 40 miljoen, de premie direkt omhoog moet als het aantal gedwongen verkopen stijgt. Ik ken geen pensioenfonds met een dekkingsgraad van 700%. Grootste deelnemer in het NHG: de banken. Mijn mailtjes hierover naar DNB en Radar hebben geen reaktie opgeleverd. Geeft te denken. Kennelijk interessanter om consumenten bang te maken met onzinverhalen over woekerpolissen en zakkenvullende tussenpersonen. Komt de banken ook niet slecht uit, toch? Kunnen ze weer wat marktaandeel terughalen.