Adfiz biedt op haar website tips en voorbeeldbrief aan voor consumenten voor het maken van duidelijke afspraken met hun financieel adviseur. Consumenten moeten zo snel mogelijk volledige duidelijkheid krijgen over de dienstverlening waar zij recht op hebben bij lopende hypotheken en lopende verzekeringsproducten die sinds 1 januari onder het provisieverbod vallen. Dit heeft Hanneke Hartman, directeur van Adfiz, afgelopen maandag uiteengezet bij Tros Radar.

Financieel adviseurs moeten bij het aanbieden van service-abonnementen aan hun klanten heel duidelijk maken wat de consument kan verwachten voor een dergelijk abonnement. Zeker als het een aanbod aan bestaande klanten betreft waarbij de adviseur via provisie eerder al is betaald. De AFM is nadrukkelijk niet tegen abonnementen, waarbij de klant met zijn adviseur duidelijke afspraken maakt voor adviezen en andere diensten in de toekomst. Zeker bij langlopende financiële producten, zoals een hypotheek, kan het raadzaam zijn om met enige regelmaat met de adviseur te kijken of de hypotheek nog passend is.

Vanaf 1 maart 2013 kunt u aangifte inkomstenbelasting doen over 2012 met de vooraf ingevulde aangifte. Wilt u niet wachten tot maart? Dan kunt u vanaf nu aangifte doen. U moet dan wel zelf alle gegevens invullen. Als u vóór 1 maart 2013 aangifte doet, betekent dat niet dat u eerder bericht van de Belastingdienst krijgt.

Het advies over een financieel product aan een klant is tijdsgebonden. U baseert uw advies onder meer op de wensen, doelstellingen en de situatie van de klant voor zover dat in die periode bekend is. Er kunnen zich daarna verschillende wijzigingen voordoen: marktbreed of op productniveau, maar ook in het leven van de klant. Nazorg kan een belangrijk onderdeel van uw totale dienstverlening aan de klant zijn.

Consument is het niet eens met de door zijn tussenpersoon in rekening gebrachte kosten voor het actualiseren van zijn financiële planning.

In de (consumenten)nieuwsbrief van de AFM wordt aandacht besteed aan gespreide betaling van advieskosten en serviceabonnementen. In dit artikel geven zij een terugkoppeling van de enquête uit de vorige (AFM) nieuwsbrief en meer informatie over de mogelijkheid tot gespreid betaling van de kosten van advies.

Het Financieel Dagblad schrijft een vijfdelige serie over de gevolgen van het aanstaande provisieverbod. Financiële tussenpersonen, banken en verzekeraars vrezen dat consumenten complexe verzekeringen zonder advies zullen gaan afnemen.

De franchise keten Huis & Hypotheek opent binnenkort vijf nieuwe vestigingen. Consumenten kunnen dan terecht in Amsterdam Noord, Hoorn, Huizen, Zevenbergen en Harlingen. Sinds februari 2012 is de merknaam Huis & Hypotheek in handen van de Welke Groep uit Hoorn.

Huis & Hypotheek heeft het Huis & Hypotheek Servicepakket toegevoegd aan haar bestaande dienstverlening. Klanten van Huis & Hypotheek kunnen drie soorten pakketten afsluiten: het Totaal-, Plus- en Basispakket. Hiermee hebben zij de zekerheid van doorlopende financiële aandacht door hun eigen Huis & Hypotheek-adviseur.

In de nieuwsbrief van September biedt de AFM handvatten voor het intermediair aan. Stelt uw bedieningsconcept het klantbelang centraal? AFM biedt handvatten.