A verkoopt zijn woning in 2012 en koopt een nieuwe woning in 2013. Hij had een hypotheek met NHG en gaat ook nu een hypotheek aan met NHG. Omdat hij gebruik maakt van het overgangsrecht bestaat de nieuwe hypotheek uit 50% waarde woning afl.vrij en de rest bankspaar. Hij heeft de vorige hypotheek sinds 2001 gehad en heeft zodoende nog 20 jaar recht op hypotheekrente aftrek. De vorige hypotheek was hoger dan de nieuwe. Vraag: Dient de looptijd van het bankspaargedeelte nu een looptijd te hebben van 20 of mag het ook 30 jaar zijn?

Man (A) – 64 jaar , vrouw (B) - 44 jaar. Hij (A) onlangs gescheiden en door zijn ex (D) uitgekocht. In zijn convenant staat benoemd dat de EUR 50.000 die hij meekreeg van zijn ex betrekking heeft op de woning. Andere zaken werden daar in den minne geschikt. A en B willen nu beiden kopen voor 400.000. LTI en LTV geen probleem. A heeft renteaftrek genoten vanaf 1998 over zijn toenmalige hyp van 200.000 met zijn ex. B heeft langer dan 5 jaar geleden huis verkocht en sindsdien gehuurd. Vraag 1: Wie heeft voor de toekomst de renteaftrek en voor hoelang en voor welke bedragen? Vraag 2: Kan een (bank)spaarhyp worden gesloten op haar naam (B) tot haar 65e en zo ja kan zij bogen op de gezamenlijke vrijstelling na 20 jaar?

Minister Blok had in het algemeen overleg met de vaste commissie voor Wonen en Rijksdienst op 10 april jl. over de koopwoningmarkt toegezegd inzichtelijk te maken hoeveel door belastingplichtigen gebruik is gemaakt van het overgangsrecht tot 1 april.

Hoe te handelen met advieskosten voor de aanpassing van een hypotheek bij het invullen van de belastingaangifte? Met name het afgelopen kwartaal zijn veel adviesgesprekken gevoerd over het al dan niet aanpassen van de hypotheek in verband met de beperkingen voor SEW/KEW/BEW procucten (hoofdregel niet nieuw meer te sluiten, tenzij..).

Minister Dijsselbloem van Financiën heeft de Tweede Kamer de 'Wijzigingswet financiële markten 2014' toegezonden. Daarin wordt ook de aanpassing van het depositogarantiestelsel in samenhang met spaarrekeningen eigen woningen (SEW) meegenomen.

De Tweede Kamer heeft een motie aangenomen die regelt dat meer mensen gebruik kunnen maken van een overgangsregeling voor het omzetten van hypotheken. De motie was ingediend door Raymond Knops. Mensen die voor 1 april 2013 een aanvraag hebben ingediend voor het omzetten van hun aflossingsvrije hypotheek naar een spaarhypotheek, kunnen nu alsnog gebruik maken van een speciale overgangsregeling. Ze moeten dan kunnen aantonen dat ze voor 1 april om omzetting gevraagd hebben bij hun bank of verzekeraar, ze moeten een schriftelijk bericht kunnen overleggen waarin hun verzoek is afgewezen. Dat geldt ook in die gevallen waarin eerder gemeld was dat het administratief niet meer geregeld kon worden voor 1 april.

Tienduizenden mensen hebben de afgelopen maanden afscheid genomen van hun aflossingsvrije hypotheek. De grote banken zeggen dat veel mensen op het laatste moment ervoor gekozen hebben om daarvoor in de plaats een bankspaarhypotheek te nemen, schrijft NOS.

Diverse vragen en antwoorden (7 stuks) over de SEW en BEW. O.a. - Geldt de zogenoemde “verhuisregeling” ook voor de SEW? - Welke (extra) vrijstelling komt toe aan de partner van een overleden rekeninghouder van een SEW? - Kan een rekeninghouder bij overlijden van de partner de eigen SEW laten deblokkeren? Heeft u zelf ook een vraag over de SEW/BEW? Stuur uw vraag in naar info@fintool.nl o.v.v. FAQ SEW/BEW, of gebruik de 'Helpdesk' button op de homepage van Fintool. Wij zullen dan deze vragen beantwoorden en samenvatten in een naslagwerk en met onze (Fintool) abonnees delen.