Sinds 8 juli 2013 dienen zelfstandige adviseurs en bemiddelaars, én adviseurs van banken en verzekeraars een dienstverleningsdocument 'nieuwe stijl' te verstrekken. Hij is ook verplicht om het dienstverleningsdocument op zijn website aan te bieden* Fintool maakte een kleine inventarisatie van websites die wel/geen DVD op de website hadden.

Het merendeel van de financiële dienstverleners heeft het nieuwe, standaard dienstverleningsdocument (DVD) aangemaakt met de speciale softwareapplicatie van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). In totaal zijn er tot 8 juli 15.824 DVD’s gemaakt met de zogenoemde generator op de AFM-website.

De Europese pensioen- en verzekeraarstoezichthouder EIOPA heeft de markt om reacties gevraagd op twee rapporten over consumentenbescherming. In haar rapport over vergelijkingssites bepleit EIOPA transparantie, het bevorderen van eenvoud en gerechtigheid voor internetgebruikers in de markt voor online vergelijkingen van verzekeringsproducten. Het consultatiedocument 'Best practices over vakbekwaamheid’ wil meer convergentie van het toezicht op het gebied van de vakbekwaamheidsnormen bevorderen.

Er komt voor autodealers geen uitzondering van de vakbekwaamheidseisen die op 1 januari 2014 van kracht worden. Net als alle financiële dienstverleners moeten autodealers die consumenten adviseren over bijvoorbeeld verzekeringen vanaf die datum een diploma hebben. Als ze uitsluitend bemiddelen (execution only) hoeven ze niet te voldoen aan de diplomaplicht. Wel moet de vakbekwaamheid dan in de bedrijfsvoering zijn gewaarborgd.

De AFM heeft dit jaar verhoogde aandacht voor problemen met betalingsachterstanden bij hypotheken. Banken moeten ook bij deze problemen in het belang van de klant handelen.

Als een consument wilt weten of de hypotheekadviseur alles heeft gedaan om een goed advies te geven, kan deze de vernieuwde checklist van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) invullen. Met deze checklist kan men nagaan of het gesprek goed is verlopen. De checklist is aangepast aan de nieuwe hypotheekregels.

Financiële ondernemingen kunnen het belang van hun klant centraal stellen zonder dat zij een integraal financieel advies geven stelt de AFM. Het klantbelang vraagt om dienstverlening die aansluit op de specifieke behoeften en situatie van de klant; of wel: dienstverlening op maat. Dit betekent dat marktpartijen hun dienstverlening afhankelijk van de behoefte en situatie van de klant minder diepgaand of minder breed kunnen inrichten.

De overgrote meerderheid van de consumenten waardeert de komst van het nieuwe, standaard dienstverleningsdocument (DVD) zeer. Het document biedt volgens hen duidelijkheid over onder meer de kosten van financieel advies en de rol van adviseurs bij de keuze van het juiste financiële product. Ze vinden het DVD daarnaast belangrijk om te bepalen of een financieel dienstverlener onafhankelijk is. Dat blijkt uit representatief onderzoek onder 870 consumenten naar het nieuwe, standaard dienstverleningsdocument.

Ratingbureaus, ook wel kredietbeoordelaars genoemd, moeten sinds 20 juni aan strengere regels voldoen die hen meer verantwoordelijk maken voor hun handelen. De nieuwe regels zijn verder gericht op het verminderen van de te grote afhankelijkheid bij het gebruik van ratings en op verbetering van de kwaliteit van het ratingproces. Ook moeten ratingbureaus transparanter zijn als ze landenratings uitgeven.

Financiële dienstverleners hebben tot nu toe ongeveer zesduizend dienstverleningsdocumenten (DVD) aangemaakt met de speciale softwareapplicatie van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De markt heeft tot en met 7 juli de tijd om met deze zogenoemde generator een DVD te maken.