Een relatie van ons heeft een overbruggingskrediet gesloten (maart 2011) en nu (gelukkig) de oude woning kunnen verkopen (levering maart 2014). Echter, de verkoopwinst valt tegen en de overbrugging kan niet volledig worden ingelost. De bank is bereid de huidige overbruggingshypotheek (na gedeeltelijke inlossing met overwaarde) om te zetten naar een vaste hypotheek. Valt deze lening nu onder het overgangsrecht, of dient deze annuïtair te worden afgelost?

Klanten hebben hun woning verkocht in 2012 en huren momenteel. Nu overwegen ze alsnog een eigen woning te kopen in 2013. Om gebruik te kunnen maken van het overgangsrecht aangaande de hypotheken, moet er dit jaar een woning gekocht worden. Moet de daadwerkelijke overdracht met de bijbehorende hypotheek zijn gedaan voor 31/12/2013 Of volstaat een onvoorwaardelijk koopcontract en mag de levering in 2014 plaatsvinden?

Een consument heeft via Kifid een klacht ingediend over zijn hypotheekadviseur. De consument stelt dat de adviseur hem onvoldoende heeft geïnformeerd over de risico’s en de betaalbaarheid van de geldlening in de toekomst. Ook wordt geklaagd dat er sprake is van overkreditering. In het adviesrapport waren diverse 'disclaimers' opgenomen.

Dit besluit bevat een goedkeuring waardoor Startersleningen die na 31 december 2012 zijn afgesloten worden aangemerkt als bestaande eigenwoningschuld.

Wijzer in geldzaken heeft een onderzoek gedaan. Van de Nederlandse huizenbezitters overweegt 13 procent om binnen nu en twee jaar een nieuwe woning te kopen. Het onderzoek geeft inzicht in de beweegredenen en belemmeringen die deze potentiële kopers tegenkomen bij de zoektocht naar een nieuw huis. Een kwart van de huizenbezitters die opnieuw gaan kopen verwacht een restschuld.

Vorig jaar heeft een relatie van ons een kleine schenking gekregen (€20.000), welke gebruikt is voor het aflossen van een eigenwoningschuld (box 1). Nu heeft relatie verbouwingsplannen (€30.000) en wenst relatie gezien de huidige forse overwaarde dit leningdeel aflossingsvrij aan te vragen. Kan dit?

Relatie heeft een woning in de verkoop en wenst voor de te verwachten verkoopwinst een overbruggingshypotheek. De aankoop zal pas in 2013 plaats vinden (geen getekende koopovereenkomst in 2012). Dient een overbruggingshypotheek (overbrugging toekomstige eigenwoningreserve) ook annuïtair afgelost te worden, of mag dit 'aflossingsvrij' gesloten worden?

Een relatie van ons gaat nieuwbouw kopen, maar heeft op dit moment reeds een koopwoning (met naar verwachting overwaarde). Wordt de nieuwe hypotheek (€200.000) dan (volledig) annuïtair? Huidige hypotheek €100.000 met verwachte overwaarde van €25.000

In een besluit heeft de staatssecretaris van Financiën de goedkeuring en voorwaarden van omzettingen bestaande kapitaalverzekeringen box 3 naar een KEW, SEW of BEW's nader omschreven.

Relatie heeft bestaande eigen woningschuld van 240.000,- volledig aflossingsvrij. Heeft vandaag een woning aangekocht. Passeerdatum 7 juni aanstaande. Hij wil van de 240K nog 100K omzetten in banksparen, wil dit het liefst doen gelijktijdig bij de nieuwe hypotheek. Mag dat nog, er van uitgaande dat hij voor 1 april finaal akkoord van de bank heeft? Of moet hij eerst zijn bestaande hypotheek omzetten voor 1 april en vervolgens fiscaal geruisloos meenemen?