En nog even, dan dient het energielabel ook om een energieheffing via het eigenwoningforfait op te zetten. Waarom anders de verplichtstelling? Energielabel A? Een kleine korting op het eigenwoningforfait van bijvoorbeeld 10%, glijdend naar 0% bij een label met middenwaarde D. Enrgielabel G? Een hoger eigenwoningforfait d.m.v een 25% toeslag. Misschien nog niet bij het huidge kabinet, maar bij een "links van het midden" coalitie zou het zo maar eens een leuke melkkoe kunnen zijn.

Tja, what's new? Ketenintegratie is een discussie die al enkele decennia oud is. Aangezien het om geld en machtsverhoudingen gaat, ziet het er mijn inziens naar uit dat het nimmer écht van de grond komt. Overigens zouden de verzekeraars en banken er misschien wat meer geld in mogen steken, ze houden nu toch enorm veel geld over? Ze betalen geen bonussen meer, financieren geen tussenpersonen meer, houden provisies in hun zak nu de afsluitprovisie naar 50% gaat, of zelfs helemaal is verdwenen, want de nettoprodukten worden écht niet verlaagd met de provisies, laat staan dat de kosten omlaag gaan van deze aanbieders. Ketenintegratie is in het voordeel van de aanbieder en zadelt de adviseur op met de administratieve last, controle en uitvoering. De beloning zou eigenlijk omhoog moeten voor de administratieve extra handelingen.

Ik denk dat NN en alle andere maatschappijen die nog met een loondienstorganisatie werken en die nog aan direct-writing doen, zich eens moeten bezinnen om deze kanalen af te stoten en zich voortaan alleen maar moeten focussen op het deskundige onafhankelijke intermediairkanaal. Toch zeker als de markt min of meer gedwongen naar een netto premie moet met het berekenen aan de klant van een fee o.i.d. Ik heb het idee dat niet alleen het onafhankelijke intermediair uit alle macht zijn positie wil behouden, maar dat ook de aanbieders dat willen. Wat is er dan op tegen dat deze twee partijen elkaar omarmen en er iets moois van maken? Hierbij staat echter wel in de weg dat de maatschappijen nog steeds met een loondienstorganisatie werken en met direct writing. De bal ligt nu m.i. bij deze maatschappijen. Als zij op de oude weg voortgaan, dan denk ik dat wij als onafhankelijk intermediair afscheid van hen moeten nemen, ook al hebben ze nog zo'n grote naam. Als dit gebeurt dan worden het kleine spelers op de markt en zullen de (nu) kleine maatschappijen die wel aan onze eisen voldoen, grote marktspelers kunnen worden.

Misschien komt er dan nu eens een einde aan alle gekkigheid. En aan het "klanten kopen" van internetverzekeraars (die zijn toch goedkoper, omdat er niet zo'n overbodige tussenpersoon tussen zit??)

hmmm......inshared -avero ditzo-asr allianz - allsecur proteq - Deltalloyd( ? ) toeval ????

Valt me nog mee, als je op de snelweg ingehaald wordt met 95 km/u door een truck met oplegger, waar de linkerbaan niet sneeuwvrij is gemaakt en de rest van het verkeer keurig 75 rijdt. Van der Helm transport reed gisteravond om half 9 's avonds op de Duitse A31 met een bloedgang voorbij. Wist niet dat zelfmoordterroristen tegenwoordig ook blanco allochtonen zijn in dienst als vrachtwagenchauffeur...

Minister de Jager zou met de banken gaan praten over de hoge hypotheekrentestanden?? Duitsland 10 jaar vast rond de 4%..... Hier dus 4x verhoging in nog geen maand tijd......

Vragen stellen over informatie die de betrokken klanten allang gehad hebben? Onzin! Ben je idd tp van een nog lopende post, dan heb je je provisie gekregen (old school) dus dien je ook onderhoud te plegen. Je krijgt immers nog steeds doorlopende provisie? En als de terugverdienperiode nog loopt, is het ook in je eigen belang. Is de polis gesloten bij een ander(failliet) kantoor of tp? Dan rekenen we een bescheiden vergoeding en hopen het vertrouwen (nieuwe stijl) te winnen en er een goede klant aan over te houden. We moeten helaas de puin ruimen van de markt die de aanbieders mede hebben gecreerd. Ze houden momenteel wel mega veel bonussen in hun zak, de premies zijn nog niet verlaagd, het intermediair krijgt minder of niets meer(behalve dan zijn eventuele fee van zijn klant). Ook de hypotheekverstrekkers houden mega veel in hun zak doordat ze geen provisies en bonussen meer uitkeren aan de tussenpersoon die inmiddels met nettotarieven werkt. De consument profiteert er nog helemaal niet van! De hypotheekrentes hebben te hoge marges volgens de NMA(in korte tijd van 0,3% naar 0.9%!!)zodat ze de megawinsten voor de stakeholders kunnen behouden, vervolgens versneld de staatsschuld aflossen(de crises door de banken veroorzaakt, over de rug van de consument terugbetaald) met als doel af te zijn van de staatstoezicht, zodat ze weer hun eigen(wijze) gang kunnen gaan. En die bonussen die blijven, maar dan alleen bij de directies, want dat staat immers in hun contract? Kijk, als we over transparantie praten in de beloningssfeer door tp-en naar consumenten, dan zeg ik: prima voor complexe produkten! Maar dan wel een gelijk speelveld: dan ook kostentransparantie voor complexe produkten door aanbieders en banken! Pfffft! Kan nou niemand dat bereiken met al dat gelobby in Den Haag(the wining and dining culture?) Ziezo, mijn Kerstoverpeinzing ligt er al. Prettige dagen en vooral een beter jaar 2011! Beter dan wat? vul dat zelf maar in, groet Willem van Dijk,FFP, RIFD

Dat was ook het idee achter mijn reactie. Ook wij hebben portefeuilles overgenomen waar o.a. nog beleggingspolissen aanwezig zijn, het kan gewoon niet uit om dit gratis te doen. De Tros betaal niet mee hoor ! Wellicht kan RADAR gratis Independer inschakelen om deze klanten te helpen?