Kennelijk nog niet genoeg. Ik hoorde vorige week, ben even kwijt van wie, een reklame over transparant banksparen. Ja, hoeveel verder kun je nog gaan?

Ik mis er nog één. De klant heeft het liefst dat de schadeuitkering bij de groene kaart zit als die afgegeven wordt. Denk je echt dat NN (bijvoorbeeld) 2 maanden voor de vervaldatum de klant op de hoogte gaat brengen dat ze beter naar (ook bijvoorbeeld) het Klaverblad kunnen gaan? Trouwens... als de polis een jaar gelopen heeft, moet men dit proactief per maand gaan doen, vind ik. Zelfs de ..... garantie kan nog beter.

Ik dacht al.... reklame??? En inderdaad, dit blijkt een soort "als jij wat voor mij doet, doe ik wat voor joure" reklame te zijn, de cursussen van de SCFB staan namelijk aangeprezen. Kan ik meteen even kwijt waarom de nieuwsbrief (ongevraagd toegezonden door de profijtjongens (of meisjes natuurlijk) bij mij via een spamfilter in de prullebak verdwijnt. Alles kost niets bij deze club, alles voor 0 euro's, maar als je dan doorklikt, dan kom je er achter wat de werkelijk kosten zijn. Rare manier van werken.

De klant centraal: Ik denk dat er heel weinig klanten op zitten wachten, laat staan er mee aan de slag gaan. Een auto kan toch iedereen zelf verzekeren. Hoe kan het dan dat ik zoveel klanten heb die het heel graag door mij laten regelen????

Beste Chris, volgens mij moet je even tussen de regels doorlezen en het cynisme herkennen..

Chris, als je aan elke hypotheek tussen de 10 en 15k verdient heb je een probleem met de AFM. of wil je beweren dat dit een redelijke vergoeding is voor gemiddeld 25 uur werk?

Tijden veranderen, dat weet ik ook wel. Toen onze kinderen klein waren moesten we zelf de opvang regelen, daarna gingen ze studeren en moesten we zelf de boeken betalen. Ondertussen de AOW en VUT regelingen voor de ouderen betalen. Nu zijn de kids inmiddels de deur uit en betaal ik voor de opvang van vreemde kinderen, betaal hun schoolboeken, betaal nog steeds de AOW voor de ouderen en als ik over een aantal jaren zover ben?

Als aanvulling op de reactie van Tim van de Poel, poneer ik de stelling dat niet alleen de Euribor en de normale opslag van belang is om de hypotheekrentetarieven vast te stellen, maar ook allerlei bijomende kosten, met name die verplichte bijdragen aan AFM etc. De aan de klant te berekenen hypotheekrente zou best lager kunnen zijn, maar de geldverstrekkers ( en ook het intermediair 0 hebben zoveel extra klosten die van overheidswege ( o.a. AFM ) worden opgelegd, dat de klant in feite meer moet betalen dan voorheen, toen die extra kosten voor toezicht e.d. nog niet bestonden. Tegenwoordig is het zo dat de klanten en het intermediair extra geld kwijt zijn om de salarisssen van allerlei toezichtinstanties te betalen. Konden we maar terug naar de oude goede situatie van de vorige eeuw; eerlijk zaken doen, geen overheidsinsanties die over je schouder meekijken, redelijke ( geen te hoge ) provisies, etc.

Er is genoeg geld in de zorg. Meer dan genoeg zelfs. Nu moet het nog gebruikt gaan worden voor de daadwerkelijke zorg. Dus minder luxe nieuwbouw (vooral de kantoren), minder manangers, minder reclame en sponsoring en gewoon het geld uitgeven waar het ooit, heel lang geleden, voor was bedoeld: handen aan het bed en het verlenen van zorg.

Volgens mij alleen in de markt gezet om als direct writer verder te gaan want wat is hier anders aan dan wat wij bij elk bezoek al doen? Het Verbond roept dat wij naast de klant moeten gaan staan. Waar mijn plekje is de komende jaren weet ik nog niet maar in ieder geval niet naast de maatschappijen.