Een reactie uit het knolleveld. Van Zwieten, een paar vragen. Ooit al eens de klant langer dan 30 jaar in kaart gebracht? Stop de huursubsie ook na 30 jaar? Spaart een vrijgezel of koppel zonder kinderen voor de staat? Klant maak samen met zijn adviseur een keuze. Indien de constructie sparen in box 3 plaatsvind en niet gebruikt wordt om af te lossen na 30 jaar, wie wordt er voor de gek gehouden. Gerrit

Dit krijgt een averechts effect en schaadt de economie meer dan bedoeld zou zijn, wat gaat de consument doen als ze meer moeten betalen voor de hypotheek??? minder consumeren! gevolg is een dalende economie door teruglopende consumptie en op termijn moeten de lonen weer stijgen omdat het besteedbaar inkomen te hard daalt. Goed plan mijnheer Slob, die botte bijl gaat vast werken.

Ben benieuwd wie ´the last man standing´ wordt....Banken, ketens of de zelfstandige adviseur.

Beetje vage gegevens om echt conclusies uit te kunnen trekken lijkt mij...

Beste Hans van Zwieten, Laat ik dan maar de eerste zijn die over jouw stelling heenvalt. Een aflossingvrije lening wordt ook terugbetaalt. Dit staat zowel in de akte als in de offerte. Een aflossingsvrije lening wordt gedurende de looptijd niet afgelost, maar dat zul je weten. Wat veel schadelijker is, is dat door het Slobberplan je niet meer vrij bent om jouw manier van aflossen te hanteren. Het plannen van de aflossing kunnen wij inderdaad beter aan de klant en zijn adviseur overlaten. Of de klant dat uiteindelijk ook doet of kiest voor niet aftrekbare rente mag geen keuze van de politiek zijn. Arjen

Het is jammer dat een overheid, in dit geval het conservatieve deel ervan , zich concentreert om de huiseigenaar , die al op alle fronten wordt uitgemolken , nog meer slachtoffert tbv een falende toezichthouder . Daarnaast wordt vergeten dat de huurmarkt , met al zijn tegemoetkomingen naar de huurder , een veel grotere kostenpost is voor deze overheid ! Iets van 16 miljard ??

Eigenlijk ben ik het er wel mee eens. En waarschuw ik mijn klanten al jaren voor deze mogelijk komende beperking. Aflossen op je hypotheek is sparen voor je pensioen. Als er geen aflossingsplan naast een hypotheek gesloten wordt, moet dat niet fiscaal gesteund worden. Mensen moeten beseffen dat ze ooit hun schuld moeten aflossen. Het is toch te gek om iets te lenen en het nooit meer terug te geven? Ben benieuwd wie er over mijn stelling heen valt.

Overheid dient zich niet te bemoeien met welke keus klanten maken, er is toch een dienstenformulier / Wft formulier, advies etc om te bepalen waarom een klant een bepaalde keus maakt? Waar is het einde?

Arie Slob predikt waarschijnlijk voor zijn eigen parochie. De aftrek is al gemax. tot 30 jaar laat de inrichting van de hypotheek nu over aan de klant en zijn erkend adviseur. Deze zal echt proberen de klant er toe te bewegen maximaal af te lossen, wanneer dit noodzakelijk is.

Ik denk dat Slob een beetje te veel geslobberd heeft. Een aflossingsvrije hypotheek heeft dezelfde periode renteaftrek over de volledige hoofdsom als een spaarhypotheek, beleggingshypotheek of trad. levenhyp. nl 30 jaar over de volledige hoofdsom en daar wordt tussentijds ook niet afgelost. Wil hij alles afschaffen en overstappen naar alleen nog maar lineaire hypotheken????? Zalm is dan misschien niet helemaal zuiver tot op de graat, maar die kwam in ieder geval niet met zo'n rare uitspraken.

Oud nieuws van meneer Slob. Het idee dat je een lening niet moet aflossen is er inmiddels wel uit. Wat misplaatst is, is dat de oudere huizenkoper benadeeld zal worden door een dergelijke oplossing. 60-plus heeft geen nut bij aflossing op einddatum. Laten we dat ook meenemen in de discussie.

Misschien een manier van PVDA en CU om op deze wijze 2 belastingheffingen in 1 klap te vangen. Eerste klap is minder teruggaaf wegens rente aftrek, 2e is meer successieheffing omdat de woning een substatieel vermogenselement wordt. De groep die namelijk kiest voor aflossingsvrij heeft het namelijk niet al te ruim, laat staan dat ze naar de notaris gaan om een schenkingsakte op te laten maken om daarmee successierechten te besparen. Als PVDA en CU nu eens de huursubsidie gaan korten, dan komen we ook een heel eind met bezuinigen.

De overheid gaat steeds meer bepalen hoe je hypotheek eruit komt te zien, of doe net zo alsof een bekende bank doet: voor iedereen een bankspaarhypotheek.

Clienten kiezen juist aflosvrij om de maandlasten laag te houden en niet anders om. Weer iemand niet uit de praktijk, tja je moet wat.