500 nederlanders ondervraagd. Bij de Liddl heb ik het vermoeden. Execution only en advies via internet is geen advisering die de AFM voorstaat, dus zonde van het onderzoek. Had SEH ook kunnen weten. Nee, als je de klant vraagt of hij de verantwoordelijkheid voor € 2.500,- bij een TP wil neerleggen of zelf op de blaren wil zitten als het fout geexecutioned heeft dan mag het ook wel duurder worden. Het schijnt een complex product, een vergunningplichtig product, dus waar praten we over. En neem volgende keer de moeite minstens 50.000 mensen te ondervragen over zinvolle zaken. SEH is blijkbaar allen bezig haar tarieven ergens te staven. Blijf vooral onderzoeken.

En wat gaan we doen met de door de overheid opgezette en van ons geld betaalde leadprovider "Geldwinkel"?

Als je hier een persoonlijk gesprek over voert met de (potentiele) cliënt ligt het verhaal ook heel anders. Dat is wat anders dan een koud onderzoekje uitvoeren.

Kijk wel stikken in de rente bij de huidige bank maar niet 1% lager bij een nieuwe bank. Dit kom ik dagelijks tegen. Hoe is het mogelijk ?

Beste klant. Stel u betaald 0,2% extra en verder hoeft u niets aan advieskosten te betalen. I.p.v. advieskosten van € 2.500. Dat onderzoek zou ik wel eens willen weten. Want let op ! Bij de Rabobank is het advies straks "gratis" en wij zijn zakkenvullers.

Keep it simple. Per 1-1-2015 flat rate 30 % hyp.renteaftrek. IB-tarieven 30/40/50 %. Maximum termijn 30 jaar. Maximaal 50 % van WOZ-waarde Aflossingsvrij. Geen Overdrachtsbelasting en geen bijtelling op basis van Eigenwoningforfait. Iedereeen blij! Wel even laten doorrekenen door CBS.

Er komen steeds meer consumenten die de hypotheek zelf via internet willen regelen. Kijk o.a. naar Money You. Of rechtstreeks met een Bank. Daarbij is er behoeften aan begeleiding en controle door onafhankelijk adviseur. Mag de Erkend Hypotheekadviseur op dit terrein diensten verlenen tegen gereduceerd tarief. Dus geen nieuw compleet advies, maar feed back op het door de relatie gekozen directe kanaal.

Laten we hopen dat er meer aanbieders van hypothecair krediet op de Nederlandse markt komen. Dat is goed voor de consument en het onafhankelijke intermediair. Laten we ook hopen dat een klant in de toekomst op zijn eigen merites beoordeeld gaat worden t.a.v. de hoogte van het hypotheektarief. Daarmee zou een einde kunnen komen aan de schandalige risicoopslagen die nu worden doorberekend aan de klant, terwijl die klant er nu juist een is die iedereen wil hebben gezien de strenge verstrekkingsnormen. Dat banken elkaar onderling niet vertrouwen en te weinig geld in kas hebben (wat de reden is voor die hoge opslagen) moet niet steeds worden doorbelast aan de goede klant.

Kosten van hypotheekadvies zijn mee te financieren bij de hypotheek. Daar verandert niets aan. Waarom zou de consumenten met een laag inkomen dan een probleem hebben? Ook de suggestie dat de adviseur hun adviesgebied moeten verbreden lijkt mij overbodige info. Je moet bij hypotheekadvies al sinds jaar en dag alle financiele aspecten v.d. klant betrekken.

Eindelijk gerechtigheid ;-)