Ondanks dat het "klikken" is, en we hebben allemaal geleerd dat dat niet mag, een goed initiatief waarbij eindelijk eens iets wordt gedaan aan het claimgedrag van sommige mensen waardoor andere gedupeerd raken in de vorm van hogere premies. Ik hoop alleen dat verzekeraars een eventueel succes van dit meldpunt ook zullen vertalen in lagere premies maar dat zie ik nog niet gebeuren. Waarschijnlijk maken ze dan gewoon meer winst. Als tussenpersoon loop ik wel eens tegen zaken aan waar ik zware bedenkingen bij heb maar wat is het nut om dit te melden? Ik ben de enige die over bepaalde gegevens beschikt en dus is de anonimiteit niet echt gegarandeerd en tevens heb je vervolgens een klant die buiten wordt gegooid. Op zich heb ik hier niet zo'n problemen mee, eruit met lui die zich niet kunnen gedragen, maar ik ben bang dat mijn directeur daar anders over denkt

Ja, maar dat zal dus wel gebeuren gezien de dingen die er in het verleden zijn gebeurd en waar de burger er ook niet op achteruit zou gaan...............

Afschaffing van de hypotheekrenteaftrek is geen enkel probleem. Vraag is alleen wat komt er voor terug? Indien de burger met een eigen woning er qua netto besteedbaar inkomen maar niet op achteruitgaat.

Op zichzelf is het vreemd dat bestaande klanten duurder uit zijn dan nieuwe klanten. Bestaande klanten dienen juist beloond te worden indien zij ervoor kiezen bij de renteverlenging hun geldverstrekker trouw te blijven. Of niet? Verder maken de diverse venstertarieven van diverse partijen het eigenlijk onmogelijk om een kortere rentevaste periode te kiezen. Kies je voor bijv. 1 jaar vastl dan dien je als adviseur / klant elk jaar in conclaaf te gaan met de geldverstrekker om in aanmerkiing te komen voor het goedkoopste nieuwe klanten tarief.

Dit krijg je als je een hypotheekbank kiest die een zgn. instaprente biedt of een korting die alleen gedurende de eerste rentevaste periode geldt. Als voorbeeld noem ik FortisASR die een relatiekorting geeft van 0,2 en een bijverbandkorting van 0,2. Deze korting verlies je aan het eind van de rentevaste periode of wellicht ook bij tussentijdse verlenging. Als je dus kiest voor een niet al te lange rentevaste periode, dan kun je in veel gevallen beter sluiten bij een iets duurdere maatschappij, die later dan weer goedkoper is.

Is de hypotheekgever client de pandgever of is hij de begunsitigde bij de verpande polis?

Geen productie-afspraken? Dat geloof je toch zelf niet? Die Van de Bol moet toch wel iets bieden aan de SNS om zijn vage exploitatiebegrotingen voor de nieuwe franchisenemers gefinancierd te krijgen? Laten we ervan uitgaan dat alle adviseurs van SNS/Hypotheek Visie de verbondenheid met de SNS bij het advies vermelden...

Via Digipas klanten gratis toegang geven in hun eigen gegevens van BKR. Onnodige kosten die nu gevraagd worden kunnen dan vervallen. Reken bij elke aanmelding van een krediet een symbolisch bedrag en de kosten van het BRK kunnen daaruit voldaan worden. Hebben mensen geen beschikking over internet en/of een digipas dan kunnen de kosten die nu voor het opvragen in rekening worden gebracht gewoon gehandhaaft blijven.

Er zoiu met name door telecommers en postorderbedrijven wel een wat correcter kunnen worden geregistreerd, bovendien zou een gemakkelijk opvraag bij BKR bv online met passsword verbeterd kunnen worden. Echter, de realiteit leert óók dat mensen helaas vrij vaak in herhaling vallen. De termijn van 5 jaar is prima voor het aantonen van betalingsmoraliteit, mits het systeem van aanmeldingen beter en overzichtelijker geschiedt!

Een gratis jaarlijks overzicht vind ik absoluut een hele goede zet. Zo kan men bij een eventuele foutieve vermelding direct gepaste actie ondernemen. De termijn van 2 jaar vind ik persoonlijk wel érg kort. Maak er minimaal 3 jaar van want dat is ook de maximale termijn voor de schuldsanering.

Chapot Consumentenbond! Door het niet verstrekken van een jaaropgave staan veel mensen foutief als wanbetaler te boek, zonder daar weet van te hebben. Vooral credit card maatschappijen en telefoonproviders hebben hier een handje van.