Alle financiële dienstverleners in groep 1 hebben nog vijf dagen de tijd om het Self Assessment in te vullen en te versturen. De deadline is vrijdag 11 oktober. Momenteel heeft de AFM van de meerderheid van de financiële dienstverleners het Self Assessment ontvangen. Gemiddeld kost het een uur om de vragenlijst in te vullen.

Vanaf 1 januari 2014 veranderen de vakbekwaamheidseisen voor financiële dienstverleners. Dit zijn zowel banken als verzekeraars die financiële producten aanbieden, bemiddelen en adviseren, als adviseurs, (verbonden) bemiddelaars en gevolmachtigd agenten. De AFM heeft op haar website in een handzaam overzicht de informatie over de eisen, voor welke personen binnen uw ondernemingen deze eisen gelden en het overgangsregime weergegeven.

De DSI heeft aangekondigd haar periodieke toetsing te wijzigen. De toetsing voor beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders wordt verzwaard en aangevuld met eisen op het gebied van vaardigheden. De AFM vindt dit een goede stap in de verdere verbetering van de vakbekwaamheid van beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders. Samen met een aangescherpt sanctiebeleid, zullen deze strengere eisen leiden tot een verdere professionalisering van de beleggingsdienstverlening.

Vrijwel alle financiële dienstverleners hebben dit jaar het self-assessment op tijd ingevuld. Maar liefst 96 procent heeft de tijd genomen de uitgebreide vragenlijst in te vullen. Dit jaarlijkse onderzoek is onderdeel van het toezicht van de AFM. Daarom zijn adviseurs en bemiddelaars verplicht het self-assessment te maken. Dankzij de resultaten krijgt de toezichthouder een beter beeld van de markt, waardoor ze gerichter haar werk kan doen. Daarnaast kunnen ondernemingen met behulp van het self-assessment zelf beoordelen of ze aan de verschillende regels voldoen.

Als financiële dienstverlener bent u niet verplicht om uw klant altijd een volledig integraal financieel advies te geven. Maar hoe stemt u uw dienstverlening af op de specifieke wensen, behoeften en situatie van uw klant? Hoe zorgt u ervoor dat uw dienstverlening betaalbaar blijft? En zo, dat u toch passend adviseert. Tijdens het seminar ‘Dienstverlening op Maat’ gaat de AFM met u in gesprek over manieren waarop u uw dienstverlening korter en efficiënter kunt inrichten.

De (AFM) consumentenmonitor is beschikbaar. In dit rapport worden de ontwikkelingen in het financiële keuzegedrag van consumenten beschreven die in de periode oktober 2012 tot en met maart 2013 een hypotheek hebben afgesloten.

Vanaf 1 oktober 2006 wordt in de vernieuwde Financiële Bijsluiter (FB) een grafische risicoindicator opgenomen. De risicoindicator is gebaseerd op de GUISE (Gemiddelde Uitbetaling In geval van Slechte Eventualiteiten). De AFM heeft op verzoek van verschillende marktpartijen en nadere (technische) uitleg gepubliceerd van de risicoindicator.

Gekeken vanuit de bedrijfsvoering, solvabiliteit en strategie zijn verzekeraars over het algemeen voldoende ingespeeld op het provisieverbod. Deze conclusie trekt DNB na een verkennend onderzoek bij een aantal verzekeraars naar de impact van het provisieverbod.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft haar interpretaties van de wettelijke normen voor de informatieverstrekking over financiële producten en diensten door financiële ondernemingen opgenomen in de Beleidsregel Informatieverstrekking.

De dienstverlening van sommige banken aan het professionele midden- en kleinbedrijf (MKB) bij het afsluiten van rentederivaten is voor verbetering vatbaar. Dat blijkt uit een verkennend onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) naar het dienstverleningsproces van de belangrijkste aanbieders in Nederland.