Desinteresse, wantrouwen en onwetendheid zijn volgens het Nibud de belangrijkste redenen waarom de meeste bezitters van een beleggingsverzekering geen adviesgesprek aangaan en/of niet proberen de beleggingsverzekering te veranderen. Dit blijkt uit het rapport ‘De consument en zijn beleggingsverzekering’ van het Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting (Nibud) naar de redenen waarom de bezitter van een beleggingsverzekering al dan niet reageert op oproepen van verzekeraars, banken en adviseurs om contact met hen op te nemen.

De AFM verwacht van verzekeraars en adviseurs dat zij tachtig procent van de klanten met een beleggingsverzekering bij hun hypotheek voor 1 januari 2015 hebben geactiveerd. Dat blijkt uit een toelichting voor verzekeraars en adviseurs op het gebruik van streefcijfers die de AFM heeft gepubliceerd (zie link). Eerder heeft de AFM de minister van Financiën op zijn verzoek geadviseerd over het gebruik van streefcijfers voor verzekeraars en adviseurs bij het activeren van klanten met een beleggingsverzekering.

Minister Dijsselbloem van Financiën informeert de Tweede Kamer over de streefcijfers die de Autoriteit Financiële Markten (AFM) gaat hanteren in de richting van verzekeraars bij het activeren van polishouders van beleggingsverzekeringen.

Een consument diende bij Kifid een klacht in met het verwijt dat zijn adviseur hem onvoldoende heeft gewaarschuwd voor het risico dat het met de verzekering beoogde doel (aflossen van de hypotheekschuld) niet zou worden bereikt. De Commissie oordeelt dat de aan Consument verstrekte informatie in overeenstemming is met de destijds geldende opvattingen. Voor de consument was voldoende duidelijk dat beleggen het risico op een lager rendement meebracht

Een belastingplichtige bracht de premies voor zijn beleggingsverzekering - bestemd voor aflossing van de hypotheek - in mindering op zijn belastbare inkomen. De belastinginspecteur ging hier niet in mee en paste de belastingaangifte aan. In hoger beroep gaf de rechter de inspecteur gelijk. Zie onder motivering en uitspraak van de recht

Minister Dijsselbloem van Financiën stuurt Tweede Kamer de eindrapportage over het flankerend beleid van verzekeraars ten aanzien van beleggingsverzekeringen. In de rapportage wordt weergegeven hoe het flankerend beleid zich verhoudt tot de ‘best of class’. De ‘best of class’ zijn de beste voorbeelden voor hoe het flankerend beleid door verzekeraars kan worden ingevuld.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) vindt het belangrijk dat consumenten met een beleggingsverzekering goed worden geholpen, zodat zij in de toekomst niet voor vervelende financiële verrassingen komen te staan. Consumenten staan echter niet in de rij voor hersteladvies. Veel adviseurs stellen daarom terecht de vraag wanneer ze voldoende pogingen hebben ondernomen om hun klanten te bereiken

Financieel adviseurs die hun klanten willen helpen met mogelijke financiële gevolgen van beleggingsverzekeringen kunnen vanaf vandaag gebruik maken van een stappenplan dat de AFM heeft opgesteld. Het is een hulpmiddel om in het belang van de klant te komen tot een goede oplossing voor klanten die door hun beleggingsverzekering gaten oplopen in hun financiële planning.

Reaal gaat de compensatie voor klanten met een beleggingsverzekering direct in de polis storten. De verzekeraar heeft zijn beleid met betrekking tot het compenseren aangepast conform het zogeheten 'best of class'-verzoek van minister De Jager (Financiën).