DSB verkocht ook het zogenaamde Hollans Welvaren produkt. Een Reaal product (exact hetzelfe) maar van de premie die werd betaald (zeg € 120) verdween € 20 per polis, per maand, in de zakken van meneer Scheringa en Co. Daarnaast was het zowat een verplichting deze polissen te sluiten anders had dit weer andere gevolgen. Misleiding en marktwerking zijn waarschijnlijk begrippen die een integere heer Zalm nooit heeft geleerd. Maar ik geef toe dat voor een salaris van € 800.000 dit ook wel moeilijk is.

Of het nu gaat om een bankspaarrekening spaarpolislevensverzekering enz. wij (adviseurs) moeten uitleggen waarom de klant dit dient af te sluiten. Vervolgens moet ik een factuur voor bijv. € 800 neerleggen. De klant met het bovenmodale inkomen zal dit accepteren de klant met minder inkomen wijst naar zijn voorhoofd. Oh ja. Laten we toch van te voren het DVD tekenen. Nou mooi niet dus want de klant kan dan helemaal niet meer vergelijken. En gaat zich al helemaal niet vastleggen. En banken en verzekeraars lachen zich een ongeluk want de klant gaat niet meer shoppen.

Lang leve de bananenrepubliek Nederland.

Volgens mij zouden ze dit percentage nog het liefste willen verhogen. Laten we aan al deze zaken voor eens en altijd een einde maken door een werkelijke lastentoets in te voeren. Je krijgt op deze manier (desnoods via een nibud opgave) een veel betere inschatting van risico. We weten allemaal dat de annuiteitentoets er is om aan de "veilige kant" te blijven. Het heeft echter niets met werkelijkheid e maken.

HET BLIJFT IN NEDERLAND EEN CORRUPTE BENDE EN POLITIEK BLIJFT VRIENDJESPOLITIEK!

Vroeger was ik en rasoptimist, nu een raspessimist. Je kunt dicussiëren wat je wilt, maar het slot van het liedje is toch dat wij als tussenpersonen het onderspit zullen delven. Wij mogen niets verdienen. Wij moeten alles gratis doen. De verzekeringsmaatschappijen lachen zich een ongeluk. Zij weten al lang dat wij als intermediair kanaal zullen worden uitgeschakeld. Het bespaart hun provisie, ze sluiten via internet en besparen daarmee ca 20 %. But, read my lips, ze komen nog wel van een koude kermis thuis. Vanaf nu loop ik vooruit op de ontwikkelingen en sluit ik alleen nog verzekeringen bij die maatschappijen die ook voor ons kiezen. Helaas zullen er dan niet zoveel meer over blijven.

Ja, de banken en hun directeuren die hoeven ook nog steeds niet transparant te zijn ! Omdat deze erg integer zijn en dit veel te ingewikkeld is ! ( met uitzondering bemiddelaars ) Wat niet zo ingewikkeld is om te zien dat er "weer" met twee maten wordt gemeten. ( in het voordeel van de banken / crisisveroorzakers )

............ en Den Haag sliep weer jaren verder.

Ik heb ook even een aantal van mijn klanten gebeld en ze zijn allemaal tevreden over ons kantoor ;-)

pppffffffffffffffffff............?????????????

Ik hoorde de man gisteren bij P&W nog melden dat provisie die men daar hanteerden marktconform waren. De man leefde dus echt in lalaland. Waarom dan wijzigen? En dan het wijzigen, als je er op enig moment achter komt dat je de boel aan het flessen bent, nog gefaseerd doen en/of uitstellen? "ja, anders zou de bank omvallen". Nou dat is het beste argument wat ik jaren gehoord heb en wat getuigd van bovenmenselijke deskundigheid. En als je dat soort argumenten gebruikt mag je natuurlijk altijd blijven zitten. Dan weet u dat alvast...... voor het geval de controleur een keertje binnen stapt.

je hebt altijd baas boven baas. Maar eens afwachten hoe men dit af zal reageren?