Ja, ja, als ik het goed begrijp doet iedereen zo'n beetje onderzoek naar elkaar. Wie gaat eigenlijk dat onafhankelijk onderzoek doen, waarschijnlijk een afvaardiging van deze elkaar onderzoekende instanties.

De opmerking over het verdienmodel heeft mijn inziens vooral betrekking op de bancaire lijfrente en niet de bankspaarhypotheken. Het is natuurlijk gewoon waar dat je op een lijfrente polis (opbouw of uitkeringsfase) afsluitprovisie en op de bancaire lijfrente niets. Bij Aegon geven ze volgens mij 100 euro maar die zijn de enige die dat doen. Voor de rest een kleine doorloopprovisie. Het verschil tussen de lijfrentepolis en de bancaire lijfrente is enorm. Terwijl je bij hypotheken ook op de bankspaarvariant (SEW/BEW) dezelfde provisie ontvangt als op de variant met een polis (bijvb KEW).

Vooral het laatste punt is weer typsch: we verdienen er te weinig aan. Het onderzoek is door banken uitgevoerd. Laten deze banken nu ALLEEN maar bankspaar aan te bieden(hoezo een passend advies) Het boeit mij werkelijk niet wat ik aan produkt verdien want we werken volgens een uurtarief. Kiest de klant voor betaling via provisie, prima. Is deze provisie minder dan de gewerkte uren, dan ontvangt de klant een factuur. Komt de provisie overeen met de gemaakte uren, niks aan de hand. Ik maak de afgelopen tijd vaak een vergelijking tussen bankspaar MET losse orv en een spaarhypotheek en de laatste blijkt toch vaak netto voordeliger voor de klant te zijn.

Leg het maar weer op het bordje van de tussenpersoon! Waarom moeten we nog een offerte/persoonlijke aanbieding maken?

Zo sterk als het hout zelf is, zo zwak blijken alle beleggingsconstructies ermee.

Lakeman brengt geen schade toe aan de economie. Hij maakt deze alleen wat zuiverder. Heeft dat in menig voorgaand dossier ook al gedaan.

Benieuwd of ze 1 Euro binnenhalen. Niet van mij in ieder geval.

Aan alle speculaties zijn een eind gekomen. Kruis er over bij Dirk.

Iemand die slim is zal nu ook bij Lakeman beslag gaan leggen voor schade aan economie (lees: uw geld) Dus Lakeman, misschien snel emigreren?

Scheringa wil 250 miljoen vangen, zijnde het eigen vermogenvan zijn bankje. Vorige week dacht ik nog dat hij overspannen was, nu vrees ik dat hij aan het dementeren is. Als je het thans zichtbare eigen vermogen van DSB vermindert met de contante waarde van de ingediende en zeer waarschijnlijk door de rechter toegekende claims, dan denk ik dat het eigen vermogen nihil is, zelfs als je het prive vermogen van de aansprakelijke bestuurders erbij telt. Kortom, akeman heeft zijn zin. DSB gaat failliet, de achtergestelde obligatieleningen zijn waardeloos, de spaarders worden gedekt door de garantieregeling en ( waar het allemaal om te doen was ) de polishouders en hypotheekgevers die forse koopsommen 9 en daarmee forse provisies ) hebben betaald een de Scheringakliek, die hebben hebbe nakijken. Dus heel de aktie van Lakeman werkt averechts, zoals al velen met mij eerder constateerden. Degenen met een torenhoge hypotheek ( vanwege meegefinancierde koopsommen voor ORV, WW/AO ) zijn de dupe, want ze blijven voor een hoge schuld zitten en krijgen geen compensatie voor hun schade, omdat de pot leeg is. Wie zijn de lachtnde derden? De eigenaar van DSB, de medebestuurders en commisarissen, de woordvoerders etc. Bijna allemaal BN-ers die tegen een forse vergoeding zich in de luren hebben laten leggen door Dirk. Tot slot: Op zich ben ik niet rouwig om het omvallen van zo'n grote concurent, maar aan de andere kant is onze branche weer zodanig beschadigd, dat wij er zelf ook schade van ondervinden. Zouden wij die schade ook kunnen indienen bij de curator?

werd er vorige week nog gesproken over het DSB-steunfonds voor misleidde relaties, deze week zal het DSB-steunfonds een heel andere betekenis krijgen, zoals het er nu uit ziet.