Aftrek alleen bij echte aflossing. Waarom heeft men destijds bij de wijziging belastingstelsel 2001, KEW en gelijksoortige producten niet opgenomen, dat deze kapitaalsopbouw "altijd moet worden gebruik" ter verlaging van de hypotheekschuld. Zoals dit ook volgens regels van NHG gebeurd. Indien men bij huidige geldverstrekker een nieuwe polis wil gebruiken voor de huidige hypotheek, moet de oude polis of worden ingebracht of ter aflossing van de hypotheek worden gebruikt. Uitbetaling oude polis naar prive is niet mogelijk. Als dit werd gehanteerd had oversluiten ook niet zo vaak plaatsgevonden. Het is niet altijd in belang van client gedaan. Heb nooit begrepen waarom dit niet is toegepast. Heren Vermeend en Zalm hebben hier destijds een belangrijke kans gemist voor ons huidig financieel probleem.

Dit is hetzelfde bedrijf als waar sterretjes ineens doorscheuren als je de airco aan zet en zo. En waar dan meteen die lieve kindertjes in de kinderstoel met hun leven worden bedreigd. Ach ja, ze hebben weer even een gratis publiciteits momentje...

Carglass waarschuwt voor schade. Wat een fantastisch bedrijf! De ruiten dunner en sterretjes scheuren makkelijker. Dat is nog eens een waarschuwend advies. Ik zou bijna zeggen zorgplicht! Dus als het aan Carglass ligt gaan we nog harder rijden, ik bedoel zachter. Of toch harder. Nee, Carglaas is het enige bedrijf in Nederland die nooit last heeft van wanbetalers, altijd zeker is van omzet en miljoenen spendeert aan reclames om de sterretjes maar in huis te halen en de verzekerde het mooiste kan meegeven wat er maar bestaat: Nee hoor u hoeft niets te betalen dat doet die domme verzekeraar wel! U kunt weer fijn rijden en de portemonaie dichtlaten. Gelukkig zijn er verzekeraars die het eigen risico flink opschroeven, dan wil ik de volgende reclame wel eens zien! Nee, de ruit valt helaas net binnen uw eigen risico, jammer voor u, maar ik verzoek u wel even direct te pinnen, anders krijgt u de auto niet mee!

Er is toch echt iets mis met mijn uurtarief zie ik....

Lijkt een belange(nloze)norganisatie, maar is natuurlijk gewoon een commerciele winkel en heeft er belang bij dat er zo veel mogelijk tamtam gemaakt wordt. Overigens ben ik het eens met het feit dat er veel verbeterd kan worden, maar niemand heeft er aandacht voor en probeer in de grote steden vve's van 2-6 leden maar eens orde in de chaos te scheppen. daar gaat geen mens aan beginnen.

Volgt de aanbiedere deze regels of hebben wij weer te maken met hun eigen regels die afwijken. Zoals bij NHG en GHF norm, versus eigen voorwaarden aanbieder.

Juist een prima advies!! De huidige financieringsmogelijkheden worden door een groot deel van de jeugd juist gebruikt als vrijbrief om al het inkomen te consumeren. En een veilige buffer bij elkaar sparen is altijd nog beter dan alles consumeren, op hoop van zegen dat je huis niet in waarde daalt. Komt bij dat SNS en CDA/CU juist adviseren om sparen fiscaal te stimuleren en het dus aantrekkelijker te maken. En een boerenslimheid is altijd nog: de beste hypotheek is geen hypotheek. Lenen en achteraf terugbetalen is duurder en risicovoller.

Hoe je eigenlijk WETEN dat er een studieschuld is? Als de klant dat ons (of de bank) niet verteld, het staat toch nergens centraal geregistreerd? Of gaat dit nu ook naar BKR?

Bijna allen willen de wet Hillen afschaffen. waar de ene hand dus roept dat er afgelost moet gaan worden, vordert de andere hand een boete als je zo stom geweest bent om dat te doen!

Zolang sparen minder oplevert dan de inflatie, blijft dit een dom advies. lenen en achter terugbetalen verkleint de kostprijs en zorgt voor toegang voor iedereen. Nu zal een deel van de bevolking nooit meer kunnen kopen, terwijl dat probleem was opgelost! Ik snap echt niet, waarom een lening van 20.000 euro op een auto wel mag, maar 20.000 risico bij een woningaankoop niet...