jammer dat er met NHG niet meer geleend kan worden mbv NIBUD formulier

meer lenen door 2-verdieners, dan ook meer laten aflossen in bijv. de eerste 5 jaar....

Het zal nota bene tijd worden dat dit gaat lukken, maar..............dreigden verzekeraars niet met de belastingplannen 2001 uit te wijken naar het buitenland als de politiek aan "hun pensioenen"gingen komen ? Ook nu weer zullen verzekeraars de dans weer ontspringen zolang de focus van de politiek nog steeds ligt op tussenpersoon-weg-pesten-policy. Wie o wie in de tweede kamer durft het aan ? Ronald Holtkamp Ronalex Hypotheken en verzekeringen

Is dit niet dubbelop? Met het hele nieuwe Wft-traject zal er toch al een verbetering in de branche uit komen? Maar geef ons dan wel even de tijd om hier allemaal aan te voldoen....

Misschien zie ik het verkeerd maar volgens mij kunnen ZZP-ers VEEL GOEDKOPER en flexibeler hun een oudedagsvoorziening regelen dan via (dure) collectieve regelingen/pensioenfondsen. GEWOON lekker een bankspaarlijfrente en losse ORV. Jaarruimte is meestal hoger dan ZZP-ers willen betalen.

Volgens CBS is er weinig aan het handje. rekent u mee , gemiddelde woning waarde ca 280.000 / gemiddelde schuld eigen woning ca 185.000. Dan hebben we de spaarwaardes spaarhypotheken en verpande beleggingen nog niet meegenomen.. M.i. hoor je er niet helemaal bij in bepaalde kringen als je niets roept over de hypotheekrente aftrek en dan krijg je dit soort kreten. Bron : http://statline.cbs.nl/StatWeb/publication/?VW=T&DM=SLNL&PA=80056NED&D1=0- 4&D2=0&D3=a&D4=l&HD=100425-1536&HDR=G1,T&STB=G2,G3

1,3 miljrd gaat op aan kalknagels, voetschimmel, blaasontsteking e.d. Kleine ongemakken, dus.... nou je zult er maar last van hebben. Ik begrijp dat een blaasontsteking zich vaker voordoet bij de vrouw dan bij de man. Als we nu eerst eens de vrouw schrappen voor deze dekking en kijken wat dat oplevert? Vervolgens ook de vrouw daar waar het alles rond de bevalling betreft. Dan schieten we al weer aardig op. Misschien kunnen we de vrouw wel helemaal schrappen, die kosten nogal wat, niet alleen in de gezondheidszorg. Een grapje is snel gemaakt. In het regeeraccoord staat ook dat er een einde gemaakt zal moeten worden aan alle oneigelijke zorgcollectieven, dat zou eind 2011 (miv 2012 dus) zijn beslag moeten krijgen. Hoor je niets meer over, kennelijk niet zo "klantvriendelijk" in deze tijden. Je kunt beter de basisverzekering duurder maken en uitkleden. Dat klinkt een stuk vriendelijker.

Misschien wordt er hier niet gegumd als ik wat kritisch "roep" over het volmachtkanaal. Op het vvpforum nogal snel namelijk. Kennelijk heeft men daar al gekozen. Uiteraard kan het volmachtkanaal best bestaan, Ik ga daar niet over, maar het zal een functie hebben. Maar argumenten om de uitvaartverzekering wel in een volmacht te kunnen laten lopen, omdat anders de volmacht niet een compleet pakket aan kan bieden is natuurlijk flauwekul en DNB en AFM zal daar, als het goed is, lak aan hebben. De vraag is bovendien waarom je een volmachtdiploma/inschrijving dient te hebben om een dergelijk produkt in een volmacht te kunnen hebben? Is het een complex produkt? Wordt er iets toegevoegd op deze wijze aan het produkt? Afgezien dan van wat kosten door de aanbieder en omzet van de gevolmachtigde. Ik kan het verder niet ontdekken. Wat natuurlijk straks wel lekker is en waarschijnlijk ook de enige reden om het in een volmachtpakket onder te kunnen brengen dat direct, natuurlijk wel zichtbaar, maar niet storend, de afsluitprovisie ingerekend kan worden zonder dat het op een financiering lijkt. Die zaken kunnen in 1 keer geincasseerd worden en heeft dus niet het nadeel, zoals de provinciaal het straks ervaart, dat, zeker in het geval van maatschappij-incasso (soms wordt dat tegenwettelijk verplicht gesteld) er een aparte factuur op de mat valt bij de klant. Ja, dan nog de vraag waarom de volmacht zo gegroeid is. Ik zou het echt niet weten. behalve dan dat de provinciaal met een relatief kleine portefeuille in de armen van een, wat men serviceprovider noemt, drijft. Overigens... laat dat service maar, ik noem mijn telefoonprovider ook geen serviceprovider (biedt mij gewoon, tegen betaling, toegang tot het GSM-netwerk), dus gewoon provider. De meesten voegen ook niets toe, dan dat ze graag, tegen natuurlijk allerlei vergoedingen, je posten willen stallen en hun volmacht uit kunnen breiden. Je krijgt dan ook opeens te maken met vaak minder kundige mensen, zeker waar het gaat om de schadeafwikkeling. Voorbeelden te over van dergelijke werkwijze en gebreken van aanbieders. Ze groeien dus wel (relatief ipv absoluut), maar vaak alleen door dit soort "dienstverlening". Ik kan me bijvoorbeeld herinneren dat in de top 50 grote intermediairbedrijven (AM), zonder uitzondering gevolmachtigden, volgens mij, de omzet bij de meesten afgenomen was. Goed dat naar het volmachtkanaal gekeken wordt. Omdat ze iets gelijker zijn dan een provinciaal (en omdat ze tegen een aanbieder aanhangen?)mogen ze ook nog een jaar langer bonusprovisies ontvangen. Ik ben benieuwd hoe de markt er over een jaar of 5 uit zal zien. Hoeveel omzet van een provinciaal, de echte adviseur dus en (nu) ook nog onafhankelijk, er nog rechtstreeks naar de aanbieder mogelijk is en hoeveel men al dan niet gewongen bij een gevolmachtigde (provider) onderbrengt.

Waarom is het Volmachkanaal per definitie een risico indien het de afgelopen tijd flink gegroeid is?

Wat ik altijd humor vindt zijn bijv. de autoreclames, waarbij nu 50% betaald moet worden, en volgend jaar ook 50%, renteloos. Vervolgens de verplichte mededeling "let op, geld lenen kost geld". NEE DUS! Typisch geval van doorgeslagen regelgeving lijkt mij, daar is effe geen rekening mee gehouden....