Haalt dit ook de voorpagina's, of KASSA? Of het personeelsblad van het ministerie van Financien?Of de blog van onze nationale Cliniclownfiguur met zijn altijd weer aanstekelijke schaterlach, ons aller minister Zalm? Wie zet nou eens eindelijk de VEH te kakken? En dan liefst nog keer op keer, zodat die onderhand eens wordt gedwongen haar vuilspuiterij te staken en op te houden met het ondermijnen van onze bedrijfstak. Zou hier niet een soort stalkingsverbod toepasbaar zijn?

Beste Willem. Ik schijf het zoals het er staat en bedoel precies wat ik schrijf. Je hoeft je niet aangesproken te voelen. Ik hoop van niet.

@Berend: Je opmerking dat de klant voor de gek gehouden wil worden is neem ik aan voor eigen rekening en niet van toepassing op het advies van andere hypotheekadviseurs. Ik denk dat een klant graag een eerlijk advies wil. En dat als je uitlegt waarom de andere adviseur met lagere lasten komt is elke klant in staat een goede beslissing te nemen.

Volgens mij hebben we sindst kort een nieuwe wet waarin transparantie min of meer afgedwongen wordt. Tevens hebben we sinds kort een prachtige financiele bijsluiter waarmee de produkten op basis van maatmens vergeleken kunnen worden. Als je nu ziet hoeveel maatregelen de branche neemt om integer te kunnen adviseren dan begrijp ik dit soort blaartrekkende onderzoeken niet. Achterhaald , maar ja het is weer voer voor journalisten . Durft u nog te vertellen op een verjaardag dat u financieel adviseur bent ?

situatie, klant koopt nieuwbouw, geschatte bouwperiode 2 1/2 tot 3 jaar. Datum in koopovereenkomst rente in rekening brengt vanaf die datum kan de koop/aanneem overeenkomst gepasseerd worden is 1 november. Is het "aantrekkelijk" om de notariele overdracht na 1 januari te laten vallen

Klopt ik had even een dipje.

Wedje leggen dat de 'adviseurs van VEH' ook levenhypotheken 'adviseren'? Of denk jij dat zij alleen spaarhypotheken aan de man brengen? Kijk in essentie heeft men best gelijk dat er kosten zijn, terwijl het huidige rendement tegen valt, maar zijn de onderzoeksresultaten inmiddels al weer niet iets achterhaalt? Bij een rendement van 10% minus 3,2% kosten gaat het volgens mij nog best redelijk. Laat de AEX nu net gesloten zijn op 489.30, dat rendement vanaf 1 januari j.l. tot nu MINUS 4% kosten wil ik wel hebben, hoor ik de consument denken.

heeft de consumentenbond ook uitgerekend hoeveel het rendement is op de besparingen die de klant heeft genoten over de lagere maandlast? Daarnaast het banksparen, bij banksparen heb je geen kosten? de oplossing, geen kosten meer in de verzekering. De kosten laat ik dan gewoon betalen door de beleggingsfondsen of wordt dit al gedaan?

Ach, en dan houd je 60.000 euro over. Wat kost dat nu helemaal? Altijd nog minder dan een huurwoning. Zelfs als de rente niet meer aftrekbaar is. Als je er van te voren maar een beetje rekening mee gehouden hebt. Daarnaast wil een klant ook voor de gek gehouden worden. Dan gaan ze maar liever naar een adviseur die met 12 procent rendement rekent ipv 7. Ja die van 12 is dan toch een stuk goedkoper....... En als je later nog eens begingt bij zo'n relatie over een aflossingsscenario, omdat het, zeker als het aflossingsvrije gedeelte, wel een substantieel deel van de hypotheek is. Zeker als de pendioensituatie niet helemaal perfect is. Dan ben je snel klaar. Die investering kon bij aanvang al niet en ook nu dus niet.

De stelling van de Consumentenbond dat er een enorm risico bestaat dat mensen aan het einde van de looptijd de hypotheek niet kunnen aflossen is mijns inziens zeer krom. De Consumentenbond gaat er blijkbaar vanuit dat elke hypotheek volledig afgelost gaat worden na 30 jaar looptijd. Sinds ik hypotheekadviseur ben heb ik nog nimmer een hypotheek gesloten die na het einde van de looptijd volledig wordt afgelost. In elke hypotheek wordt tegenwoordig een groot gedeelte aflossingvrij opgenomen. Indien je als adviseur de klant wijst op het risico dat de uitkering uit de levensverzekering lager kan zijn dan de veronderstelde uitkering bij 8% rendement ben je volgens mij als adviseur altijd integer bezig. Wellicht dat de Consumentenbond zich eerst even moet verdiepen in de huidige praktijk alvorens dergelijke opmerkingen te maken. Ik ben het wel eens met de stelling dat de kostenstructuur in dit soort verzekeringen hoog en vooral niet inzichtelijk is. Verzekeraars zouden daar nu eens lering uit moeten trekken. OP deze manier wordt de hypotheekbranche in een kwaad daglicht gesteld.